Инвестиции в вино

Мои эксперименты с биржей закончились без особых потерь, но с очень правильными выводами: не лезь в область, которую не знаешь, или изучи ее!

Инвестиции в вино – это тоже область, которую необходимо знать. В кризисное время, 2007 – 2009 гг. этот рынок был очень привлекательным, +20 – 30% годовых. Сказка! Появились разные брокерские компании, которые стали предлагать инвестировать в вино. Заманчивые таблицы, напротив каждой позиции + 10%, + 50%, + 30%, в редких случаях 0%.

Погуглив, я выбрала первую попавшуюся компанию, ее специализация – "Grands Crus classés" Бордо. На корпоративном сайте приводится очень емкая статистика: прирост индекса LIV-EX (винная биржа) за 9 лет составил в среднем 11% в год, тогда как CAC40 – 1% в год.

Итак, нам на выбор предлагается три портфеля: 10 000, 25 000 и 50 000 евро. Инвестор может выбрать оплату с НДС и без НДС. Если вино будет перепродано, то НДС доплачивать не нужно, логично. Если же частный инвестор захочет оставить вино себе, то при доставке ему нужно будет оплатить НДС. В услуги данной компании входит хранение вина и последующая перепродажа. Рассмотрим портфель за 25 000 евро.

Возьмем вино château Palmer 2010. Цена бутылки без НДС составляет 349 евро. НДС во Франции 20%. То есть цена с НДС равна 418,80 евро.

Обратимся к другим винным компаниям, которые находятся в Бордо и являются очень крупными и надежными игроками. Правда, они не предлагают перепродажу вина, но за дополнительную плату могут хранить у себя ваше вино (1 евро/бутылка в год). Цена этого же вина составляет 369 евро с НДС.

Котировка шато Palmer 2010 на сайте iDealwine: 269.85 евро. А на ан-примере оно стоило: 297,8 евро с НДС.

Что такое неделя ан-пример? Ан-пример – это период дегустаций молодых еще неготовых вин Бордо последнего урожая, проходит в конце марте – начале апреле и длится около недели. Например, в марте 2015 будет проходить дегустация урожая 2014. После этой недели винные критики поставят свои оценки, напишут комментарии к продегустированным образцам, а владельцы определят цену еще несозревшему вину. На рынок урожай 2014 поступит лишь в конце 2016.

Вопрос очевидный и напрашивается сам собой: а что так дорого, у вас Господа из брокерской компании?

Не будем унывать, изучим еще одну позицию: château Pontet-Canet 2010.

Итак, цена брокера 191 евро без НДС или 229,20 евро с НДС. Цена крупного игрока из Бордо составляет 208,33 евро с НДС, котировка Idealwine – 225 евро. На ан-примере Pontet-Canet 2010 стоило 137 евро с НДС.

Кстати, редко, когда котировка на iDealwine выше цены винотеки. Pontet-Canet 2010 что ли прикупить? Нет, не для спекуляции… Год превосходный, Паркер 100 из 100 поставил, потенциал хранения 20 – 30 лет… Как раз к моему 50-летию созреет :).

А если серьезно, то цены этой брокерской компании выше рыночных. В чем смысл? Если честно, у меня нет ответа на этот вопрос. Но из приведенных цифр, можно сделать следующие выводы:

1. Если вы все же решили инвестировать в вино, изучите этот рынок, его тенденции. Изучите основательно брокерские компании и их предложения, отзывы их клиентов.

2. Если вы хотите купить для себя коллекционные вина по более выгодным ценам, то подумайте о закупках на ан-пример. Но и здесь нет гарантии, что через два – три года ваше вино подорожает. Обратите внимание на цены ан-пример Palmer 2010 и Pontet-Canet 2010 и сравните их с рыночными.
Palmer 2010 был 297 евро, стал 369 евро
Pontet-Canet 2010 был 137 евро, стал 208 евро.

Коллекционеры, купившие на ан-пример Pontet-Canet 2010, сэкономили порядка 55% и могут еще продать свое "вложение" на аукционе iDealwine по выгодным ценам (от 225 евро/бутылка). Чего нельзя сказать о Palmer, его котировка на iDealwine ниже цены ан-примера. Но все еще может измениться для Palmer.

3. С вином практичнее, чем с акциями. Вино – это конкретика. Даже если не удалось выгодно продать ваши "винные инвестиции", можно лично насладиться своим вложением.

И вместо заключения, если у вас был личный опыт инвестирования в вино, пишите. Нам будет очень интересно узнать ваше мнение на сей счет.